Unternehmen

Unabhängiges und zielgerichtetes Vermögensmanagement – seit 1997.

Engagement, Fleiß und Unternehmertum sind die Wurzeln vieler großer Vermögen. Dahinter steckt nicht selten die Leistung einer Generation, eines ganzen Lebens, Ihrer Vorfahren. Diese Werte zu erhalten, zu mehren und sicher an die nachfolgende Generation weiterzugeben, ist eine anspruchsvolle Aufgabe, die in erfahrene Hände gehört.

Als eigentümergeführtes Unternehmen bieten wir die besten Voraussetzungen, dieser Aufgabe gerecht zu werden. Wir bieten Neutralität und unser Handeln ist von Ihren Wünschen geprägt, nicht durch Provisionen motiviert. Als Team sind wir mit Leidenschaft und Herzblut bei der Sache und verstehen uns als redliche Kaufleute, die zu ihren Aussagen stehen.

Unser Handeln beruht auf drei zentralen Elementen

  • Absolute Unabhängigkeit bildet die Basis unserer Beratung.
  • Wir sind uns bewusst, eine große Verantwortung zu tragen.
  • Unser Anspruch ist, Ihr Vertrauen durch Leistung zu rechtfertigen.

Unter Wahrung dieser Werte beraten wir seit 1997 unsere Kunden, die uns für unsere Erfahrung, unser Expertentum und unsere professionelle Integrität schätzen.

Ihre Berater

Eine optimale Vermögensentwicklung braucht klare Zielsetzungen. Dabei gilt es Wichtiges von weniger Wichtigem zu trennen, Abwägungen in Zielkonflikten zu treffen und Prioritäten zu ordnen.

Ihre Motivation wird entscheidend davon geprägt sein, in welcher Phase des Lebenszyklus Sie sich augenblicklich befinden. Denn unterschiedliche Lebensabschnitte gehen erfahrungsgemäß mit charakteristischen Phasen der Vermögensentwicklung einher.

Wie wir investieren

Wir stellen das Ziel des Vermögenserhaltes über das einer möglichst hohen Rendite, denn vermiedene Verluste müssen in Aufwärtsphasen nicht erst mühsam wieder aufgeholt werden und stellen so einen nicht zu unterschätzenden Renditebeitrag dar.

Als aktiver Vermögensverwalter sind wir ständig auf der Suche nach rentablen Anlagen, um bei definiertem Risiko ein überzeugendes Ergebnis zu erwirtschaften. Dabei konzentrieren wir uns auf die Anlage in Aktien, Edelmetallen und festverzinslichen Wertpapieren. Der Schwerpunkt liegt auf klassischen Sachwerten mit dem übergeordneten Ziel, die Kaufkraft Ihres Vermögens zu erhalten.

persönlich beraten Vermögensmanagement

Wertschätzend und persönlich beraten.

Sinnvolle Investitionen erhöhen Ihre Rendite und vermindern Ihr Risiko. Diese beiden Pole in Einklang zu bringen, ist unser Bestreben.

Eine wesentliche Motivation zur Gründung von CONCEPT war die Erlangung von Unabhängigkeit.

Als unabhängige Vermögensverwalter genießen wir die Freiheit, sämtliche Angebote des Marktes uneingeschränkt in Lösungen für unsere Mandanten einbeziehen zu können. Gleichzeitig erlaubt uns diese Freiheit, bestimmte Angebote des Marktes von vornherein als ungeeignet auszuschließen:

  • Wir empfehlen unseren Mandanten grundsätzlich, vom Erwerb von Zertifikaten und sonstigen Bankschuldverschreibungen Abstand zu nehmen. Die Geschäftsmodelle einzelner Banken erodieren, die Bilanzen sind "gestaltet" und es ist unabsehbar, welchen Schaden einzelne Banken bei jederzeit möglichen Störungen des Finanzsystems nehmen können. Darum sehen wir uns in der Verantwortung, das Vermögen unserer Mandanten durch den Verzicht auf Anlagen dieser Art zu schützen.
  • Aus dem gleichen Grund raten wir davon ab, in die am Markt noch relativ jungen Bonitätsanleihen zu investieren. Die Begrifflichkeit kehrt den Charakter dieses Anlagevehikels ins Gegenteil, was eine Empfehlung von unserer Seite ausschließt.
  • Wir bieten keine geschlossenen Beteiligungen (Schiffe, Container, Immobilien, Leasing-Konstrukte) an. So vielversprechend manche Modelle klingen mögen, so oft haben wir beobachten müssen, dass sie wanken, sobald nur ein Erwartungskriterium aus der Modellrechnung herausfällt und sich nicht erfüllt. Die dann zu beklagenden Vermögensverluste erreichen häufig 100 % - ein nicht empfehlenswertes Chance-Risiko-Verhältnis.
  • Wir sind von jedwedem Anbieter im Markt unabhängig. Diese Freiheit möchten wir nicht in Gefahr bringen. Darum verzichten wir seit Gründung des Unternehmens auf jedwede Zuwendungen von Produktanbietern, Banken, Versicherungen oder Fondsgesellschaften und leiten diese direkt an unsere Mandanten weiter.

Als unabhängige Vermögensverwalter präferieren wir kein einzelnes Institut. Wir stehen grundsätzlich immer an Ihrer Seite und setzen uns für Ihre Belange ein.

Grundsätzlich ist es für unsere Arbeit darum nicht von Belang, bei welchem Institut Sie Ihr Depot unterhalten. Gleichwohl ergeben sich mit der Zeit Verbindungen, die gut funktionieren, bei denen sich die Partner persönlich kennen, wo die Konditionen fair austariert sind - und die wir deshalb besonders empfehlen können.

Wir sind loyale Partner unserer Mandanten.

Unsere Lösungsvorschläge reduzieren wir auf Angebote, die im ausschließlichen Interesse unserer Mandanten als empfehlenswert erachtet werden dürfen.

Ihre Berater

die Gesellschafter und das Team hinter CONCEPT Vermögensmanagement
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