Vermögensmanagement für SIE
Von Frau zu Frau
Das Leben schreibt oft nicht immer nur eine Geschichte. Die Herausforderungen durch Beruf, Trennung, Scheidung oder Tod des Partners können weitreichende Folgen haben. Frauen sind Meister darin, Dinge zu priorisieren und sich um vieles gleichzeitig zu kümmern. So stehen die Kinder, der Partner, die Eltern und berufliche Herausforderungen im Fokus. Finanzielle Themen, die über das Management der üblichen Einnahmen-/Ausgabenverwaltung hinausgehen, fallen aber oft hinten über.
Höchste Priorität sollte die finanzielle Unabhängigkeit in verschiedensten Lebenssituationen haben. Gerne begleiten wir Sie auf dem Weg, individuelle Antworten auf Ihre ganz persönlichen Fragen zu finden. Wir nehmen uns für Sie alle Zeit, die es braucht, um Ihre Themen zu besprechen, den Ist-Zustand zu klären und mitfühlend Perspektiven zu entwickeln. – Von Frau zu Frau, wenn Sie mögen.
Freiheit schenken und Sicherheit geben
Die Kernkompetenz von CONCEPT Vermögensmanagement liegt in der klassischen Vermögensverwaltung. Aber was genau verbirgt sich dahinter?
Vertrauen, Transparenz und Kompetenz – Am Anfang von allem steht ein Gespräch auf Augenhöhe. Wir hören Ihnen zu und erörtern mit Ihnen Ihre Fragen - ohne Kompromisse - so intensiv wie Sie es sich wünschen. Langjährige Erfahrung rund um die Kapitalmärkte sowie fundiertes Investment-Knowhow sind für uns selbstverständlich. Wir geben Ihnen Sicherheit.
Individualität und Leidenschaft – Jede Frau kommt mit anderen Grundlagen ins Gespräch. Egal, über welches wirtschaftliche Vorwissen Sie verfügen: Wir stellen uns darauf ein! Komplexes einfach zu erklären ist eine unserer Stärken. Darum vermitteln wir Ihnen gerne die Grundlagen von Aktien, Fonds und festverzinslichen Wertpapieren, so dass Sie sie verstehen und sich mit ihren Fragen wohl fühlen. Wir sind täglich mit viel Engagement, Leidenschaft und einem guten Gespür an den Kapitalmärkten unterwegs. Schenken Sie uns Ihr Vertrauen, schenken wir Ihnen Freiheit. Damit sie die noch schöneren Dinge des Lebens genießen können.
Lassen Sie uns in Kontakt kommen, schreiben Sie mir eine Mail.
Finanzielle Bildung Ihrer Kinder
Haben Sie sich schon Gedanken dazu gemacht, wer sich um Ihr Vermögen kümmert, wenn Sie es nicht mehr können?
„Über Geld spricht man nicht.“ Dies ist nicht nur eine Redewendung, sondern oft gelebte Praxis. Unsere Erfahrung zeigt, dass das Thema Vermögensübergang auf die nächste Generation oft erst dann angegangen wird, wenn ein konkreter Anlass besteht. Meist ist es dann für eine strategische Gestaltung schon zu spät. In vielen vermögenden Familien wird insbesondere mit den eigenen Kindern wenig bis gar nicht über das Familienvermögen gesprochen. Wieso ist das so?
Dahinter verbirgt sich oftmals die Angst der Eltern, dass die Kinder nicht verantwortungsvoll mit dem übertragen Vermögen umgehen. Den Nachwuchs frühzeitig mit einzubeziehen, ergibt aber insbesondere bei komplexeren Vermögenswerten durchaus Sinn. Und zwar sowohl für den Übertragenden, als auch für den Vermögensempfänger – eine Win-Win-Situation. Nicht nur die steuerlichen Komponenten bei der Vermögensübertragung sind beträchtlich und können insbesondere bei sachwertorientierten Vermögen zu einer erheblichen Belastung der Liquiditätsreserven führen, diese vielleicht sogar überschreiten.
Betrachten Sie diese Situation doch mal von der anderen Seite: Könnte es nicht durchaus einen Mehrwert für Ihre Kinder bringen, sich frühzeitig verantwortungsvoll mit der Anlage des Vermögens zu beschäftigen? Finanzielle Allgemeinbildung steht in Schulen leider noch nicht auf dem Lehrplan. Ein regelmäßiges Gespräch über das eigene Geld mit einem Vermögensverwalter zu führen, kann das Interesse an wirtschaftlichen Zusammenhängen auf Seiten junger Erwachsener fördern. Die ersten Schritte könnten mit einem kleineren Teil des zu übertragenden Vermögens gemacht werden. Neben den klassischen Vermögenswerten existieren oft auch noch andere Assetklassen wie Immobilien oder Gold. Eine Immobilie zu verwalten, Ansprechpartner und Mieter kennen, bedarf einer gewissen Zeit. Kümmern Sie sich doch eine Weile gemeinsam und übertragen sukzessive Aufgaben an Ihre Kinder.
Für uns ist es eine Selbstverständlichkeit, Ihren Kinder die Welt der Kapitalmärkte näher zu bringen.
Was sonst noch wichtig ist:
- Gemeinschaftskonto versus Einzelkonto: Vor- und Nachteile, Auswirkungen bei Trennung oder Tod des Partners, emotionale Faktoren, die man beachten sollte.
- Testament! Wann sollte ich mich damit beschäftigen? Lassen Sie uns auch unangenehme Themen, über die man nicht gerne spricht, beleuchten.
- Patientenverfügung/Vorsorgevollmacht – Was passiert, wenn ich nicht vorbereitet bin?
Wer versteht all diese Themen besser, als eine Frau selbst. Mit 21 Jahres Berufserfahrung und mit ganz viel Empathie berate ich Sie sehr gern.
Schreiben Sie mir eine Email oder rufen Sie mich an.
Erzählen Sie mir Ihre Geschichte.
Ich freue mich darauf, Sie kennenzulernen!
Ihre
Ina Krüger